Holding
Structurer votre société.
Avenir Conseil GP · Gestion de patrimoine
Protégez votre avenir et celui de vos proches.
Une gestion de patrimoine privée, tournée vers demain. J’accompagne particuliers, familles et entrepreneurs dans la construction, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
+300clients
accompagnés
accompagnés
+4 ansd’expérience
dans la finance
dans la finance
+10 M€d’actifs
sous gestion
sous gestion
5/5★★★★★
avis clients
avis clients
François LozanoConseiller en gestion de patrimoine
Ce qui me distingue
À vos côtés depuis plus de 4 ans.
Diplômé d’un Master en gestion de patrimoine, je suis également certifié AMF, j’ai le statut de CIF et exerce en tant que conseiller en gestion de patrimoine (CGP). J’ai construit mon expérience au sein de plusieurs cabinets reconnus à Paris, puis d’un cabinet indépendant près d’Orange, dans le Vaucluse, d’où je suis originaire.
Ces différentes expériences m’ont permis de développer une expertise dans la réalisation d’audits patrimoniaux et d’accompagner mes clients dans la définition de stratégies adaptées à leurs objectifs de vie et à leur situation patrimoniale.
Convaincu que chaque situation est unique, je sais ce que représente la construction d’un projet de vie, la prise de décisions importantes et l’engagement dans la durée.
Aujourd’hui, j’accompagne entrepreneurs, professionnels et particuliers dans l’organisation, le développement et la transmission de leurs actifs.
Mon approche
Un conseil sur mesure pour votre patrimoine.
sur les thématiques suivantes
Impôts
Alléger votre fiscalité.
Placement
Faire fructifier votre épargne.
Immobilier
Investir dans la pierre.
Retraite
Préparer vos revenus futurs.
Succession
Transmettre et protéger.
Ma méthode, en 3 rendez-vous minimum
Pour établir ensemble une feuille de route claire, puis traiter vos problématiques une à une.
- 01
Diagnostic
Votre situation et vos objectifs de vie.
- 02
Analyse
Votre profil, votre horizon, votre fiscalité.
- 03
Recommandation
Une stratégie écrite, expliquée et validée.
- 04
Analyse
Les solutions affinées avant mise en œuvre.
- 05
Mise en œuvre de la stratégie
Déploiement et suivi régulier.
Mes avantages
Un accompagnement complet, humain et structuré.
Une large gamme de solutions
Intégrées dans une stratégie cohérente.
Une épargne optimisée
Des rendements cohérents avec les marchés.
Un suivi personnalisé
Un espace dédié pour suivre vos placements.
Votre famille protégée
Structurer, transmettre, optimiser.
Mes solutions
Votre patrimoine, organisé en 3 horizons de temps.
Court terme
Sécuriser- Épargne de précaution3 à 6 mois de dépenses, disponibles à tout moment
- BanqueCompte courant et livrets réglementés
- Produits structurésCapter les marchés avec une protection du capital définie à l’avance
Moyen terme
Faire fructifier- PEAActions européennes, fiscalité allégée après 5 ans
- Compte-titresTous les marchés, souplesse sans plafond
- Assurance-vieÉpargne flexible, fiscalité avantageuse après 8 ans
- Portefeuille sur mesureUne allocation diversifiée ajustée aux marchés
- Projets de vieAchat immobilier, études des enfants…
Long terme
Préparer et transmettre- Retraite (PER)Préparer ses revenus futurs et réduire son impôt
- SuccessionOrganiser et optimiser la transmission
- Contrat de capitalisationFaire fructifier et transmettre un capital
- SCPIImmobilier locatif sans gestion, revenus complémentaires
- Private equityEntreprises non cotées, capital bloqué plusieurs années
À tout moment
Protéger et optimiser- PrévoyanceProtéger vos revenus et votre famille
- Mutuelle santéRéduire vos frais médicaux
- Assurance emprunteurAlléger le coût de votre crédit
- Loi GirardinRéduire fortement votre impôt
Des partenaires solides, sélectionnés pour la qualité de leurs contrats
Pour qui ?
Chaque étape de vie a sa stratégie.
Pourquoi moi, plutôt qu’une banque
Des frais plus bas et un vrai suivi.
| Avenir Conseil GP | Banque traditionnelle | Banque en ligne | |
|---|---|---|---|
| Frais d’entrée, de versement et d’arbitrage | 0 % | Selon l’établissement | Souvent 0 % |
| Frais annuels moyens (exemple simulé) | 0,99 % | 2,85 % | Variable selon les contrats |
| Choix des solutions | Aucun produit maison imposé | Produits de la banque en priorité | Limité à la gamme de la plateforme |
| Bilans de suivi | Au moins 2 par an | Variable | Rarement, le plus souvent en autonomie |
| Interlocuteur | Le même conseiller dédié | Variable | Le plus souvent aucun conseiller dédié |
| Suivi en ligne | Espace client en temps réel | Variable | Application en ligne |
Simulation
Comparez les performances de votre épargne.
Gestion libre ou gestion pilotée ?
50 % actions · 50 % fonds euros et obligations
Gestion libre avec moi0 €
Gestion pilotée en banque0 €
Différence+0 €
Hypothèses d’illustration
LibrePilotée
Rendement brut / an
Frais / an
Gestion libre avec moiGestion pilotée en banque
Hypothèses d’illustration. Les rendements et les frais utilisés sont des exemples choisis pour illustrer l’effet de l’allocation et des frais ; ils ne constituent pas des performances constatées. Vous pouvez les modifier ci-dessus. Les rendements passés ou simulés ne préjugent pas des performances futures. Ni garantie de performance, ni engagement contractuel. Investir comporte un risque de perte en capital. Les frais et performances des mandats de gestion pilotée varient selon l’établissement et le contrat.
Le pouvoir du temps
Le temps joue pour vous.
Chaque année compte. Voici ce qu’elle pèse sur votre capital.
Votre épargne
Soit 35 ans d’épargne
Capital estimé à 60 ans : 0 €
Commencer plus tôt
+0 €
de capital en plus, pour les mêmes versements mensuels.
Attendre
Si vous repoussez d’un an
-0 €C’est ce que vous coûte une seule année d’attente. Le meilleur moment pour commencer, c’est maintenant.
Hypothèse : rendement net de par an, versements mensuels capitalisés. Exemple à titre indicatif, sans garantie de performance. Investir comporte un risque de perte en capital.
Fiscalité
Simulateur d’économie d’impôt.
L’impact d’un versement mensuel déductible (par exemple sur un PER) selon votre tranche d’imposition.
Versé sur la période0 €
Économie totale0 €
Coût réel par mois0 €
Versé cumuléÉconomie cumulée
Économie d’impôt annuelle0 €
Économie d’impôt mensuelle0 €
Estimation simplifiée basée sur le barème de l’impôt sur le revenu 2026 (loi de finances pour 2026) et votre tranche marginale d’imposition (TMI), dans la limite du plafond de déduction du PER (10 % des revenus, minimum 4 710 € et maximum 37 680 € par an). Les sommes versées sur un PER sont en principe bloquées jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé. Elles seront imposées à la sortie. Un bilan personnalisé reste indispensable.
Ma pédagogie
Un conseil patrimoine par jour.
Fiscalité, placements, retraite : un sujet décrypté chaque jour en moins d’une minute.
Ils me font confiance
Plus de 300 clients accompagnés.
5/5★★★★★Avis clients
Une vraie vision à long terme
J’ai fait appel à François pour faire un point global sur ma situation, et ça m’a vraiment ouvert les yeux. Tout est structuré, clair, et surtout adapté à mes objectifs.
Transparent et rassurant
Très bonne expérience du début à la fin. J’ai particulièrement apprécié la transparence et la qualité des explications. On comprend enfin les enjeux et les choix proposés.
Aucun discours commercial
Un accompagnement sérieux et personnalisé. Juste des conseils pertinents et adaptés à ma situation. On sent une vraie expertise.
Questions fréquentes
Vos questions, mes réponses.
Êtes-vous rattaché à une banque ou à un assureur ?
Non. Je ne suis rattaché à aucune banque ni compagnie d’assurance. Je sélectionne parmi différents partenaires les solutions les plus adaptées à votre situation, dans votre seul intérêt.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Je perçois une commission de mes partenaires lorsque des solutions sont mises en place. Aucun frais ne vous est facturé pour mon accompagnement. Nos intérêts sont alignés : quand votre patrimoine se développe, je suis rémunéré.
À quelle fréquence ferons-nous le point ?
Un bilan complet au minimum deux fois par an, et davantage si besoin : évolution de vos revenus, projet immobilier, changement familial ou opportunité de marché.
Faut-il privilégier le rendement ou la prudence ?
Il s’agit de trouver le juste équilibre : protéger l’essentiel de votre patrimoine tout en recherchant de la performance sur la part que vous pouvez investir à long terme.
Comment réduire mes impôts légalement ?
Par une approche globale plutôt que des produits isolés : organiser vos revenus, investissements et patrimoine en s’appuyant sur les dispositifs existants, dans un cadre strictement légal.
Que se passe-t-il si je venais à disparaître ?
Mon rôle est aussi d’anticiper la transmission : protection du conjoint et des proches, organisation de la succession, liquidités disponibles rapidement, sans fiscalité excessive.
La stratégie peut-elle évoluer avec le temps ?
Absolument. Elle s’adapte à votre vie, aux marchés et à la réglementation. Les allocations et les supports sont ajustés régulièrement.
Parlons de votre patrimoine
Rejoignez plus de 300 clients et sécurisez votre avenir patrimonial.
Gérez votre patrimoine comme un professionnel, accompagné par un expert. Sans frais cachés, sans contraintes : uniquement des solutions pensées pour sécuriser votre avenir financier et celui de votre famille.
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- Conseiller en gestion de patrimoine (CGP), ORIAS 26006136
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